瑞士央行出手相助 瑞信欧股大涨40%

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3月16日，欧洲股市开盘，瑞士信贷(简称“瑞信”)欧股股价涨40%，创历史最大单日涨幅；瑞信美股盘前一度涨逾23%，目前回落至7%左右。

昨日，在大股东无法注资、财报缺陷等多重负面因素的叠加下，瑞信股价收盘重挫24%，创历史新低，报收于约1.7瑞士法郎（约合1.83美元），盘中一度下跌30%至历史低位，相比2021年2月缩水85%。

瑞信股价绝地反击的背后是瑞士监管部门出手力挺。当地时间3月15日晚间，瑞士央行和瑞士金融市场监督管理局发表联合声明。联合声明称，美国某些银行的问题不会对瑞士金融市场构成直接蔓延风险。瑞士信贷满足对系统重要性银行的资本和流动性要求。如有必要，瑞士央行将向瑞信提供流动性支持。

联合声明指出，瑞士的监管要求所有银行保持资本和流动性缓冲，达到或超过“巴塞尔协议”标准的最低要求。此外，具有系统重要性的银行必须满足更高资本和流动性要求，这样能够吸收重大危机和冲击的负面影响。最近几天，瑞士信贷的股票交易价值及其债券价值尤其受到市场反应的影响。瑞士金融市场监督管理局与银行保持着非常密切的联系，并可获得与监管法相关的所有信息。在此背景下，瑞士金融市场监督管理局确认瑞士信贷满足适用于系统重要性银行的更高资本和流动性要求。此外，瑞士金融市场监管局和瑞士***银行正在密切关注事态发展，并与瑞士联邦财政部保持密切联系，以确保金融稳定。

瑞信对监管的表态表示欢迎，打算接受金融支持。3月16日，瑞信国际官网宣布，集团计划通过瑞士央行的担保***便利和短期流动性便利合计借入最高500亿瑞郎的资金。由此获得的额外流动性将为瑞信的核心业务和客户提供支持。

瑞信集团已就十只以美元计价的优先债务证券发起现金要约收购，总对价不超过25亿美元。此外，还将向四只以欧元计价的优先债务证券发起一项单独的现金要约收购，总对价不超过5亿欧元。瑞信集团希望通过上述交易，以富有吸引力的价格回购债务，积极管理整体负债结构，优化利息支出。

瑞信近年来麻烦缠身，包括投资亏损、管理不善、高层更换频繁等。瑞信去年净亏损73亿瑞士法郎（79亿美元），为连续第二年净亏损，幅度是2008年金融危机以来最大。截至去年年底，瑞信客户存款较上一年同期减少41%。瑞信客户去年取款1230亿瑞士法郎（1330亿美元），其中四季度提款超过1100亿瑞士法郎。

瑞信去年10月公布改革计划，包括彻底重组其投资银行、第四季度裁减2700名全职雇员从而至2025年底累计裁员9000人、转让证券化产品业务的大部分股权，以及减少风险加权资产和杠杆敞口等。

在美国硅谷银行和签名银行倒闭事件发生之后，市场越来越担心瑞信的困境将成为新一轮全球金融危机的开始。截至2022年底，瑞信总资产约为5800亿美元，是硅谷银行规模的两倍多，其中大约70%的资产负债表在瑞士以外。如果瑞信倒下，对全球金融市场的冲击会比硅谷银行大很多。

据报道，美国各大银行认为瑞信风险目前仍可控，但数月来已经开始管控它们在瑞信的风险敞口。有监管部门人士披露，欧洲中央银行已经要求受监管的银行报告它们在瑞信的风险敞口。美国、英国等多国政府和央行也在密切关注瑞信相关情况。

对于市场的担忧情绪，瑞信董事长雷赫曼3月15日表示，该行的资本充足率和资产负债表都很强劲，他还补充称，将瑞信目前面临的问题与最近硅谷银行的倒闭相提并论是不准确的。瑞信***执行官乌尔里希·克尔纳当天也表示，瑞信的“资本和流动性基础非常非常牢固”，基本上满足并超过了所有监管要求。

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