2023基金配置方案，决定了，2023基金就这样做配置！

薇：teng66585

2023年基金怎么做配置？一季度已经过去，相信很多朋友心里都已经有了初步的答案，下面来分享一下我的思路：

A股市场题材轮换很快，新能源不再强势，科技行业也进入了调整，这种背景下，单独配置权益类基金并不合适，需要有固收类的产品作为“压舱石”，避免持仓出现过大的波动。平时的工作生活已经够困难了，投资还是需要稳健一些，不能太费心费神。

对于债基的参考，我以鹏华丰融定开债为例，大家看一下：

我把不同时间阶段的收益列出来和沪深300做对比，需注意：

1.债券基金短周期业绩的参考意义不太大，因为本身波动就小，尽量的去往长期看。

2.除了收益***值之外，稳定性同样很重要，最好多周期都对比。

根据银河证券的数据，截至2023.04.21， 鹏华丰融定期开放债券 在近一年的涨幅和沪深300比较接近。但如果把时间拉长差距就出来了：作为权益类基金的收益参考标准， 沪深300 近2年跌超20%，这也说明权益市场波动更大，尤其是遇到不稳定因素时，可能出现较多的回撤，而鹏华丰融近2年涨幅8.28%，不仅是正收益，还能跑赢沪深300超30%。

再往长期看，银河证券数据显示，近5年鹏华丰融涨幅45%，沪深300是3.5%（截至2023.04.21）。很多人会认为股市波动大，长期收益也会优于债基，但实际数据却并不能完全验证，对于普通投资者来说，年复一年的稳健可能更加重要。

值得一提的是，鹏华丰融这只基金是一款老牌旗舰代表作，为什么这么说呢？如果是久经沙场的老基民应该不会陌生，它2013年成立，到现在已经有9个多年头了，有过连续2年蝉联金牛，连续3年蝉联明星基金奖的辉煌战绩，近5/6/7年均排在同类前3%。（数据来源：银河证券）

投资性价比方面，据蚂蚁财富基础指标360°显示，近五年来，其卡玛比率为5.47，高于99%的同类，夏普比率4.1，高于98%的同类，抗风险波动能力也很强，我就不一一举例了。总而言之，作为一只债基，硬性指标是过关的，且长期比较稳定。（数据截至2023.04.13）

经理刘涛是位履历丰富的老将，目前他在管的基金规模已经超过400亿，任职时间已接近7年，荣获了3座金牛奖和5座明星基金奖，实力是受到广泛认可的。

对于总是追涨杀跌导致不必要亏损的投资者来说，定开类基金确实是个好去处，隔段时间开放可以根据自身情况进行调整，封闭期间交给经理管理，能够让经理有更好的发挥空间，少受申赎影响，自己也不用天天操心市场波动，安安心心的工作生活，5月4日—5月10日鹏华丰融会再次开放，错过就要等明年了，大家可以重视一下。温馨提示：本次开放申购额度1亿，相比前三年3亿的额度有所收窄，进行规模控制，也是以持有人体验为先。大家感兴趣可以关注起来。

以上就是我对今年的基金配置，以及债券类基金选择对比的一些心得体会，分享给大家，不构成投资建议！

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